Ринок прораховує наслідки виходу Греції з єврозони
Іспанський уряд надасть банку Bankia 9 млрд євро (11,4 млрд доларів).
Про це повідомив міністр фінансів країни Луїс де Гіндос, передають "Ведомости" з посиланням на європейські ЗМІ.
7,1 млрд євро потрібні на покриття провізій, 1,9 млрд - для формування буфера капіталу.
Уряд "профінансує будь-яке збільшення капіталу, яке буде необхідне, використовуючи всі доступні інструменти, найбільш відповідні для цього типу операцій", заявив де Гіндос.
9 травня Іспанія інвестувала в Bankia, частка якого на місцевому ринку кредитів і депозитів - 10%, 4,5 млрд євро і отримала 45% в його капіталі.
У Bankia найбільші серед іспанських банків вкладення в сектор нерухомості - 37,52 млрд євро, причому кредити на 17,85 млрд євро - проблемні.
У липні 2011 року Bankia провів IPO, з тих пір його акції подешевшали на 55%.
Випадок Bankia «унікальний для іспанської фінансової системи через його велику частку на ринку, великих ризиків у секторі нерухомості та необхідності залучати капітал, щоб (виконати вимоги) двох банківських реформ», зазначає де Гіндос.
На його думку, "екстраполювати ситуацію з Bankia на всю іспанську банківську систему" не потрібно.
Bankia може знадобитися до 15 млрд євро нового капіталу, попереджають аналітики.
Goldman Sachs, що консультує іспанський уряд, оцінює потреби в 13,5 млрд євро.
ЄЦБ і МВФ будуть спостерігати за зовнішнім аудитом іспанських банків, розповіло Reuters джерело в уряді.
"Інвестори сильно не довіряють цифрам Банку Іспанії та іспанського мінфіну", - відзначає економіст Citi Гійом Менуе.
Аудит повинен завершитися до середини червня, його мета - точно визначити обсяг коштів, які уряду доведеться вкласти для захисту банків, які визнали 137 млрд євро збитків.
Аудит проводять Oliver Wyman і Roland Berger.
Іспанський прем'єр Маріано Рахой закликає ЄЦБ почати інтервенції, наприклад, у вигляді купівлі облігацій на вторинному ринку, щоб знизити вартість запозичень для Іспанії.
У грудні і лютому ЄЦБ видав банкам 1%-их кредитів на суму 489 млрд і 530 млрд євро.
Це дозволило збити прибутковість іспанських облігацій з листопадових 6,75% до лютневих 4,85%.
Але міра виявилася тимчасовою.
За даними Bloomberg, вчора прибутковість 10-річних іспанських бондів досягала 6,275%.
"Реальний ризик пов'язаний не стільки з виходом Греції (з єврозони), скільки з поширенням кризи, - говорить аналітик Mizuho International Роджер Френсіс. – Немає страху, що банкам не вистачить коштів, є великі системні страхи того, що буде означати вихід Греції".
За два роки грецькі банки в середньому втрачали по 622 млн євро депозитів в тиждень.
На чутках про масове виведення депозитів з Bankia його акції 17 травня падали майже на 30%.
"Зараз найбільший ризик у банків - висновок депозитів, - говорить аналітик Keefe, Bruyette & Woods Ендрю Стимпсон. - Чим більше політики відкрито обговорюють вихід Греції, тим більше люди в Іспанії, Ірландії та Португалії забирають гроші з місцевих банків".
У банках країн PIIGS з початку 2011 року по березень 2012 року депозити роздрібних і корпоративних клієнтів скоротилися на 80,6 млрд євро, або на 3,2%.
Вкладення Німеччини, Франції і Великобританії в борги Португалії, Ірландії, Іспанії та Італії становлять 1,19 трлн доларів.