Майбутнє інвестиційної професії: як залишатися затребуваним у нових реаліях

Інвестиційна професія зазнає швидких змін, які зумовлені технологічними інноваціями, зміною демографії інвесторів та зростаючим акцентом на стійкості.

Для того, щоб залишатися затребуваними й досягати успіху в цих умовах, професіонали повинні проявляти гнучкість, постійно навчатися та інтегрувати у свою роботу чітку мету.

Попит на таланти в інвестиційній галузі зріс, адже компанії шукають фахівців із навичками в галузі штучного інтелекту (ШІ), машинного навчання та аналітики великих даних. Водночас багато організацій стикаються з нестачею таких кадрів.

Відповідно до звіту CFA Institute, згідно з опитуваннями, 41% респондентів вважають, що дефіцит талантів у цих сферах є головною перепоною для інновацій. До того ж посилюється конкуренція з боку технологічних компаній і фінтех-стартапів, що змушує фахівців шукати нові унікальні комбінації навичок, поєднуючи фінансову експертизу із сучасними технічними знаннями.

Технології стають ключовою складовою трансформації професії. ШІ та великі дані вже є невід’ємною частиною управління інвестиціями: від досліджень і аналітики до клієнтського обслуговування.

Платформи, такі як робо-радники, змінюють підхід до консультування. За прогнозами Statista, до 2027 року ці сервіси можуть управляти активами вартістю $4,66 трильйона. Ті професіонали, які здатні інтегрувати ці технології у свою роботу, поєднуючи переваги людського досвіду та точність машинного аналізу, отримають конкурентну перевагу. Це потребує постійного дослідження нових способів підвищення ефективності й створення цінності для клієнтів.

Стійкість також стає важливою складовою професійної діяльності. Концепція "соціальної ліцензії" стає все актуальнішою, вимагаючи від інвестиційних професіоналів узгодження своєї роботи із соціальними та екологічними цілями.

Це включає інтеграцію ризиків і можливостей, пов’язаних із стійкістю, у процес прийняття інвестиційних рішень та допомогу клієнтам у досягненні довгострокової цінності. За даними опитування студентів-випускників CFA Society Ukraine, понад 80% українських студентів вважають важливим мати позитивний вплив на суспільство й навколишнє середовище. Ті, хто приймає ці цінності, не лише відповідатимуть вимогам ринку, але й стануть лідерами в індустрії.

Важливим чинником трансформації є зміна поколінь та зростання ролі роздрібних інвесторів. Із виходом на пенсію бебі-бумерів мілленіали та представники покоління Z відіграють дедалі важливішу роль у створенні капіталу.

Ці молоді інвестори, які добре володіють технологіями, демонструють впевненість у своїх здібностях досягти успіху. Вони створюють попит на персоналізовані інвестиційні продукти, такі як пряме індексування портфелів та токенізовані активи.

Управління змінами вимагає проактивного підходу. Інвестиційним професіоналам важливо будувати кар’єру на основі чіткої мети, формуючи довірливі відносини, які відповідають цінностям клієнтів і суспільства. Важливим також є розвиток навичок використання ШІ, великих даних та інших нових технологій.

Постійне навчання та вдосконалення знань на перетині фінансів, технологій і стійкості дозволяють залишатися гнучкими й адаптивними. Співпраця та менторство сприятимуть усуненню прогалин у навичках та стимулюватимуть інновації.

Із розвитком інвестиційної професії ті, хто приймає зміни, навчається протягом життя та працює з усвідомленням мети, будуть готові до успіху. Завдяки проактивному підходу до розвитку навичок і гармонізації своєї роботи із цінностями сучасного світу професіонали не лише захистять свої кар’єри, але й зроблять значний внесок у розвиток галузі та суспільства.

Ми, як професійна спільнота, розуміємо важливість підготовки нового покоління інвестиційних професіоналів, які будуть готові до викликів та можливостей сучасного світу. Саме тому ми активно працюємо над розвитком фінансової освіти в Україні, сприяючи формуванню ключових навичок і компетенцій, необхідних для успішної кар’єри в інвестиційній галузі.

Одним із наших значних досягнень є робота над розробкою професійного стандарту "Фінансовий аналітик". Ця ініціатива має на меті підвищення конкурентоспроможності майбутніх фахівців як в Україні, так і на міжнародному ринку. Крім того, ми ініціювали внесення професії фінансового аналітика до національного класифікатора, що відкриває нові можливості для розвитку кар’єри молодих спеціалістів.

Наші ініціативи для студентів відображають прагнення CFA Society Ukraine до модернізації фінансової освіти, підтримки висококваліфікованих фахівців і забезпечення доброчесності ринку. Співпрацюючи з лідерами галузі та освітянами, ми створюємо міцну основу для фінансового сектору України, готуючи наступне покоління професіоналів до глобальних викликів.