Что будет с 372 миллионами криптоактивов, переданных АРМА?

В Украине произошло событие, которое может стать переломным моментом для всей системы управления арестованными активами.

Впервые в истории страны арестованные виртуальные активы были не только выявлены и заблокированы в рамках уголовного производства, но и фактически переданы в управление Национальному агентству по розыску и управлению активами (АРМА). Речь идет о 8,3 млн USDT, стоимость которых на момент передачи превышала 372 млн грн.

Для широкой аудитории эта новость выглядит как эпизод борьбы с киберпреступностью. Однако её истинное значение гораздо шире. Украина впервые опробовала механизм государственного управления цифровыми активами, которые существуют исключительно в виртуальной среде и не имеют материальной формы. Именно поэтому значение этого дела выходит далеко за пределы конкретного уголовного производства.

Ключевым моментом является не арест, а передача

В украинской правоохранительной практике уже известно немало случаев ареста криптовалют. Следственные судьи неоднократно налагали аресты на биткоины, стейблкоины и другие цифровые активы. В то же время в большинстве таких дел арест был преимущественно юридической конструкцией, ведь государство не получало фактического контроля над активом.

Особенность криптовалюты заключается в том, что право собственности на неё фактически сводится к контролю над криптографическими ключами. Без доступа к кошельку и частному ключу даже самое подробное судебное решение не обеспечивает реального управления активом.

Именно поэтому перечисление более 8,3 млн USDT на криптокошелек АРМА стало беспрецедентным событием. Государство впервые получило не только формальный статус управляющего арестованными криптоактивами, но и фактический контроль над ними.

По данным правоохранительных органов, активы были изъяты в рамках расследования деятельности международной хакерской группировки, которая осуществляла кибератаки на компании и граждан в США и странах Европы, похищала конфиденциальную информацию, вымогала выкуп и легализовала полученные средства через различные активы, в частности в Украине. Ориентировочный ущерб от деятельности группы превышает 100 млн долл.

Как работает механизм управления через АРМА

Главная задача АРМА заключается не просто в сохранении арестованного имущества, а в поддержании его экономической ценности до завершения уголовного производства.

Для недвижимости это может означать сдачу в аренду, для корпоративных прав — назначение управляющего, для транспортных средств — реализацию или специальное хранение. Но криптовалюта создает для агентства совершенно новый вызов.

В отличие от квартиры или автомобиля, цифровой актив не требует физического хранения. Зато его стоимость может существенно меняться в течение короткого промежутка времени. Поэтому для государства ключевым становится не вопрос физического сохранения актива, а сохранение его стоимости и контроль над ним.

В некотором смысле ситуацию упрощает то, что переданные активы представлены стейблкоином USDT, курс которого привязан к доллару США. В результате риски резкого обесценения значительно ниже, чем в случае с биткоином или другими волатильными криптовалютами. Однако это не отменяет необходимости организовать эффективное управление такими активами.

Самый сложный вопрос

Несмотря на внимание к сумме активов, настоящий вызов для АРМА заключается не в управлении 8,3 млн USDT как финансовым ресурсом, а в обеспечении безопасного контроля над криптокошельком.

В случае с квартирой или автомобилем государство может обеспечить охрану, регистрационный контроль или передачу управляющему. В случае с криптовалютой всё зависит от приватного ключа. Тот, кто владеет ключом, фактически владеет и самим активом.

Потеря частного ключа означает потерю доступа к криптовалюте независимо от судебных решений, статуса производства или государственных гарантий. Именно поэтому передача криптоактивов в управление АРМА автоматически поднимает вопрос о создании системы кибербезопасности уровня критической государственной инфраструктуры.

Фактически агентство должно обеспечить защиту не только от внешних хакерских атак, но и от внутренних рисков — несанкционированного доступа сотрудников, потери резервных копий, ошибок администрирования или технических сбоев.

Юридические вызовы для АРМА

Перед агентством стоит целый ряд вопросов, на которые действующее законодательство пока не дает однозначных ответов. В частности, кто будет нести ответственность в случае:

• потери приватного ключа;
• компрометации криптокошелька;
• несанкционированного перевода активов;
• технического сбоя при их хранении;
• ошибочного перевода средств на другой адрес.

В отличие от традиционной банковской системы, большинство операций в блокчейне необратимы. Если актив был переведен на другой кошелек, вернуть его зачастую невозможно или чрезвычайно сложно.

Кроме того, возникает вопрос об ответственности государства перед владельцем актива. Если в будущем арест будет отменен или лицо оправдано, именно государство должно будет предоставить объяснения относительно судьбы переданных в управление средств. В случае с криптовалютой даже незначительная ошибка может стоить десятки или сотни миллионов гривен.

Новые стандарты управления цифровыми активами

Этот случай можно рассматривать как начало формирования новой инфраструктуры управления цифровыми активами в Украине. Мировая практика предлагает несколько механизмов защиты:

• мультиподписные (multisig) кошельки, для проведения операций с которыми требуется согласование нескольких уполномоченных лиц;
• аппаратные устройства для автономного хранения ключей;
• распределенное резервное хранение доступов;
• независимый аудит операций;
• страхование рисков потери цифровых активов.

Вероятно, именно такие подходы постепенно придется внедрять и АРМА, поскольку цифровые активы будут все чаще фигурировать в уголовных делах, связанных с коррупцией, экономическими преступлениями и международными санкциями.

Какова дальнейшая судьба криптоактивов

Именно этот вопрос сегодня является наиболее важным.

По информации правоохранительных органов, после конвертации криптоактивов в фиатные средства рассматривается возможность приобретения военных облигаций внутреннего государственного займа. Такой механизм позволил бы не только сохранить экономическую ценность актива, но и обеспечить его использование в интересах государства в условиях военного положения.

Впрочем, окончательная судьба активов будет зависеть от хода судебного разбирательства. Возможны как минимум три сценария.

Первый — обвинительный приговор и специальная конфискация. В этом случае активы окончательно перейдут в собственность государства.

Второй — длительное управление АРМА до завершения всех этапов судебного процесса и рассмотрения возможных апелляций.

Третий — отмена ареста или оправдательный приговор. В таком случае встанет вопрос о возврате активов или компенсации их стоимости.

Именно поэтому чрезвычайно важно будет надлежащим образом документировать все операции с криптоактивами и обеспечить максимально прозрачный механизм их управления.

Прецедент для всей системы

Значение этого дела не ограничивается суммой в 372 млн грн. На самом деле Украина впервые продемонстрировала возможность прохождения цифровыми активами полного цикла уголовного преследования — от выявления и ареста до фактической передачи в государственное управление.

Главным результатом этой истории является даже не поступление миллионов USDT на кошелек АРМА. Гораздо важнее создание практического прецедента для всей системы уголовной юстиции. Государство получило возможность проверить, способны ли существующие механизмы эффективно работать с цифровыми активами так же, как с недвижимостью, корпоративными правами или транспортными средствами.

От того, насколько успешно АРМА решит вопросы хранения приватных ключей, кибербезопасности, аудита операций, управления стоимостью и дальнейшей реализации активов, будет зависеть будущее всей системы работы с криптовалютой в уголовном процессе.

И если этот механизм продемонстрирует свою эффективность, передача криптоактивов в управление АРМА может стать привычной частью украинской правоприменительной практики, открыв новую страницу в сфере государственного управления цифровыми активами.