ОТП БАНК лидирует в финансировании аграрных расписок и готовит новые решения на основе аграрных нот
АО "ОТП БАНК" остается лидером банковского сегмента рынка аграрных расписок в Украине и активно участвует в развитии нового цифрового инструмента финансирования агросектора — аграрных нот. Представители банка приняли участие в заседании Консультативного совета проекта IFC, посвященном развитию аграрных нот, где участники рынка обсудили результаты работы инструмента и перспективы его дальнейшего масштабирования.
За время функционирования аграрных расписок в Украине было оформлено около 12,6 тыс. аграрных расписок на общую сумму свыше 79,7 млрд грн. С начала работы с этим инструментом в 2017 году ОТП БАНК профинансировал 1,4 тыс. аграрных расписок на сумму 11,6 млрд грн. Доля Банка составляет около 14,5% общего объема рынка, а в сегменте банковского финансирования — 77%, что подтверждает его ведущую роль в использовании и развитии этого инструмента.
"Аграрные расписки уже много лет остаются одним из самых эффективных инструментов финансирования агробизнеса. Они позволили получать финансирование агропроизводителям, у которых не было достаточно надежного залога для классического кредитования. Именно в этом изначально заключалась их ключевая идея. За это время мы помогли сотням клиентов привлечь средства для развития своих хозяйств и накопили значительный опыт работы с этим продуктом. Следующий шаг развития рынка мы видим в цифровизации процессов. Работаем над тем, чтобы агропроизводители могли получать финансирование ещё быстрее и удобнее, в частности через OTP Agroportal. Аграрные ноты открывают для этого новые возможности", – подчеркнул Иван Ерко, начальник отдела "Агро Фабрика" ОТП БАНК.
В ходе мероприятия участники в режиме реального времени наблюдали за выдачей финансовой аграрной ноты и обсудили особенности функционирования нового инструмента вместе с представителями Национального депозитария Украины, Национального банка Украины, НКЦБФР, финансовых учреждений, трейдеров и поставщиков ресурсов для агропроизводства.
Аграрная нота является следующим этапом развития инструментов финансирования, обеспеченных будущей сельскохозяйственной продукцией. Она функционирует параллельно с аграрными расписками, но имеет иную правовую и операционную модель: аграрная нота является неэмиссионной ценной бумагой, существующей в электронной форме и учитываемой в депозитарной системе.
"Одно из главных преимуществ аграрной ноты — возможность её оформления онлайн без участия нотариуса. Это делает процесс быстрее и доступнее для агропроизводителей. В условиях войны это также вопрос безопасности, ведь сокращается необходимость в физическом присутствии и поездках для оформления. Кроме того, статус ценной бумаги и цифровая инфраструктура аграрных нот создают потенциал для их обращения, рефинансирования и развития решений в сфере финансирования цепочек поставок (Supply Chain Finance) в сотрудничестве с поставщиками ресурсов, трейдерами, переработчиками и ритейлом", – отметила Ольга Волкова, директор департамента продаж средним и малым корпоративным клиентам ОТП БАНК.
Еще одним важным преимуществом аграрных векселей являются широкие возможности их применения. Если практика использования аграрных расписок исторически была сосредоточена прежде всего на финансировании растениеводства и будущего урожая, то законодательная конструкция аграрных векселей позволяет охватывать значительно более широкий спектр сельскохозяйственной продукции и моделей финансирования.
"Ключевое значение аграрной ноты заключается не только в цифровизации уже существующего инструмента, но и в возможности масштабирования агрофинансирования. Статус ценной бумаги, стандартизированная цифровая инфраструктура и возможность ее обращения создают предпосылки для привлечения более широкого круга источников финансирования и построения новых финансовых моделей вокруг аграрного производства. Таким образом, аграрная нота может постепенно превратиться из отдельного кредитного продукта в полноценный элемент финансовой инфраструктуры агросектора. Мы высоко ценим наше многолетнее партнерство с ОТП БАНК и его ведущую роль во внедрении и масштабировании аграрных расписок в Украине. Приветствуем готовность Банка развивать следующее поколение этого инструмента и ожидаем первых пилотных операций с аграрными нотами и их дальнейшее постепенное масштабирование", — отметил Кирилл Мухомедзянов, руководитель проекта IFC "Развитие аграрных нот в Украине на основе финтех-решений".
ОТП БАНК уже участвовал в реализации сделок с использованием аграрных нот и в настоящее время завершает внутренние процедуры для запуска новых решений на базе этого инструмента. В Банке ожидают, что их развитие поможет расширить доступ агропроизводителей к финансированию, упростить и ускорить процесс привлечения средств, а также создать новые возможности для взаимодействия банков с другими участниками аграрных цепочек поставок.