НБУ предлагает усложнить закрытие ФЛП, чтобы остановить "дроп-схемы"
Нацбанк обратился к Минцифры с предложением изменить процедуру прекращения деятельности ФЛП, чтобы исключить использование ФЛП в схемах с "дропами".
Об этом в интервью Forbes Ukraine сообщил глава НБУ Андрей Пышный.
По словам Пышного, сегодня ФЛП можно закрыть автоматически. Регулятор предлагает перед прекращением предпринимательства проводить предварительный анализ: проверять обороты и полноту уплаты налогов. Только после такой проверки, считает он, следует разрешать закрытие.
Глава НБУ отмечает, что проблему "дропов" нужно решать комплексно. В ближайшие недели в ВР могут подать законопроект о создании реестра усиленного мониторинга "дропов" - еще один инструмент для противодействия этому явлению.
Пышный также предупредил, что "дропы" применяют не только в финансовых махинациях, но и в торговле оружием, наркотрафике и потенциально в террористической деятельности.
Несмотря на усилия регуляторов, количество выявленных "карточек-дропов" пока остается стабильным: "Текущие показатели не выходят за пределы средних значений предыдущих периодов. Тренда на рост или уменьшение нет", - сказал Пышный.
Читайте также: "Дропы" будут жить всегда". Продавец чужих карт о расценках, ФСБ и "цыганах" в отделениях банков
В Украине появились "ФОПы-дропы". Как реагирует государство?
Напомним:
В октябре 2024 года Национальный банк Украины на полгода установил лимит в 150 тысяч грн в месяц для переводов физлиц "с карты на карту".
В декабре 2024 года крупнейшие украинские банки подписали меморандум, который усиливает контроль за операциями некоторых клиентов и снижает месячные лимиты на переводы.
Организаторы "дроп"-схем могут получать за каждую проданную в аренду банковскую карту не менее 800 гривен в неделю. Количество проданных в аренду карт за месяц может составлять до 500.
В октябре 2024 года Нацбанк ввел лимиты на карточные переводы – 150 тысяч гривен в месяц, но менеджер "дроп" -схем заявил, что после этого карты для схем "клиенты" стали покупать больше из-за блокировок.