НБУ оштрафовал ряд банков на миллионы гривен
Национальный банк Украины за нарушение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации доходов оштрафовал ряд банков на общую сумму 205,8 млн грн.
Об этом сообщает пресс-служба НБУ.
Самые большие штрафы получили банки Альянс – 83,5 млн грн, МТБ – 78,2 млн грн, Универсал, на базе которого работает mono, – 27,3 млн грн и Укрсиббанк – 11,5 млн грн.
Банк Альянс оштрафован на 67,6 млн грн за ненадлежащую организацию и проведение первичного финмониторинга. Отдельно наложен штраф 15,9 млн грн за нарушения при надлежащей проверке клиентов, усиленных мер по высокорисковым клиентам, документирование действий в рамках ПВК/ФТ и работу с клиентами, связанными с политически значимыми лицами.
Кроме того, банк получил письменное предостережение за невнесение в анкеты клиентов данных, подтвержденных имеющимися документами.
МТБ Банк оштрафован на 75 млн грн за несоблюдение риск-ориентированного подхода, управление рисками и надлежащую проверку клиентов. Отдельно наложен штраф 3,2 млн грн за нарушение требований валютного надзора, в частности несвоевременное выявление индикатора валютных операций и недостатки при анализе и проверке документов по валютным операциям. В то же время банк получил письменное предостережение за недостатки в разработке и обновлении внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ.
Универсал Банк оштрафован на 27,3 млн грн за ненадлежащую проверку клиентов, недостатки в процедурах управления рисками и нарушение порядка информирования специально уполномоченного органа об операциях клиентов с замороженными активами. Дополнительно банк получил письменное предостережение за недостатки в фиксации событий в системе автоматизации.
Укрсиббанк должен заплатить 11 млн грн за ненадлежащую проверку клиентов и недостатки в риск-ориентированном подходе, а также 0,5 млн грн за нарушение требований по уведомлению специально уполномоченного органа о пороговых финансовых операциях. При этом банк получил письменное предостережение за недостатки в разработке внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ.
РВС Банк, который Нацбанк на этой неделе признал неплатежеспособным, оштрафован на 3,8 млн грн за нарушение требований риск-ориентированного подхода.
Коминбанк оштрафован на 1,1 млн грн за несвоевременное уведомление о пороговых финансовых операциях и ненадлежащее установление высокого уровня риска в отношении клиентов.
Идея Банк должен уплатить 0,5 млн грн штрафа за несвоевременное исполнение решения о приостановлении операций и несвоевременное уведомление специально уполномоченного органа об остатке средств на счете клиента.
Кроме банков, меры воздействия применены также к четырем небанковским финансовым учреждениям: ООО "НоваПей Кредит", ООО "ФК "Мустанг Финанс", ООО "ФК "Абекор", ООО "ФК "Альянс Капитал Групп".
NovaPay оплатил штраф, не оспаривая его. "Большая часть замечаний НБУ касалась совершенствования системы финансового мониторинга клиентов при кредитных операциях, в том числе по анализу источников происхождения клиентских средств и целей их использования. Мы уже внедрили все изменения, на которых акцентировал внимание регулятор, и учли все рекомендации. Это решение не повлияло на стабильность компании и на выполнение обязательств перед клиентами", - сообщили в NovaPay.
Напомним:
Национальный банк Украины оштрафовал ООО "Смартивей Юкрейн" за нарушение требований по максимальному размеру дневной процентной ставки.
Новость дополнена 10 ноября позицией NovaPay.