Правительство внесло в Раду новый законопроект о финансовом мониторинге политически значимых лиц

Правительство зарегистрировало в Раде законопроект, изменяющий принцип финансового мониторинга бывших политически значимых лиц — ранее соответствующее требование было включено в законопроект о налогообложении доходов от цифровых платформ.

Об этом сообщила народный депутат Ольга Василевская-Смаглюк.

"В Верховной Раде уже зарегистрирован новый правительственный законопроект № 16051, которым, среди прочего, предлагается изменить норму о финансовом мониторинге PEP, из-за которой президент не подписал предыдущую редакцию закона № 15111-д о налогообложении доходов от цифровых платформ", — написала она в Telegram.

Правительство внесло новый проект с поправками, которые изменяют принцип контроля за бывшими PEP: усиленный финансовый мониторинг после ухода с должности должен действовать не менее 12 месяцев и не прекращаться автоматически по истечении этого срока. Далее его продолжительность будет зависеть от индивидуальной оценки рисков, отметила она.

"Проблема законопроекта № 15111-д заключалась в том, что в него включили норму, которая вообще не имела отношения к его содержанию. Эта норма ослабляла финансовый мониторинг бывших РЭР (политически значимых лиц) через 12 месяцев после ухода с должности", — написала Василевская-Смаглюк в Telegram.

Согласно прежней редакции, по истечении года банк мог продолжать применять усиленные меры только при наличии обоснованного и документально подтвержденного высокого или неприемлемо высокого риска.

"Это разрушало важный антикоррупционный предохранитель, что возмутило наших международных партнеров, в частности Совет ЕС и ЕК, которые призвали президента не подписывать закон в такой редакции", – пояснила она.

Теперь правительство возвращается к первоначальной логике нормы о финансовом мониторинге и предлагает следующую редакцию: усиленный финансовый мониторинг бывшего PEP должен действовать не менее 12 месяцев.

После этого банк должен провести индивидуальную оценку риска. Если риски, присущие PEP, сохраняются, усиленный контроль продолжается до тех пор, пока банк не установит, что таких рисков больше нет.

Оценку при этом необходимо повторять не реже одного раза в год.

Такая же логика предлагается в отношении членов семьи и связанных лиц бывшего PEP.

В то же время сам факт того, что человек когда-то был PEP, по истечении 12 месяцев не может служить достаточным основанием для отказа банка в обслуживании. А если банк всё-таки отказал в установлении или поддержании деловых отношений, клиент получает отдельное право требовать пересмотра этого решения.

"Разница принципиальная. В 15111-д через год для продления усиленного контроля банк должен был отдельно доказать высокий или неприемлемо высокий риск. В новом правительственном законопроекте 16051 усиленный контроль действует не менее года, а затем продлевается до тех пор, пока индивидуальная оценка показывает, что риски, присущие PEP, сохраняются", — говорит народный депутат.

Читайте также: Клиент, представляющий риск на всю жизнь: политики и топ-чиновники против тщательных банковских проверок

Напомним:

Налоговый комитет ВР удалил из законопроекта №15112-1 о налогообложении международных посылок норму, которая должна была смягчить правила финансового мониторинга для топ-чиновников.

До этого 6 апреля стало известно, что в законопроект о налогообложении посылок №15112-1 включили норму об ограничении статуса национальных публичных деятелей, подлежащих пожизненному финансовому мониторингу, до 3 лет после даты истечения полномочий.