В Україні побільшало підозрілих фінансових операцій: чого вони стосуються

Понад 1,4 млн повідомлень про фінансові операції, що підлягають фінмоніторингу, надійшло до Державної служби фінансового моніторингу за три квартали 2025 року. Це на 10% більше, ніж за аналогічний період торік.

Про це повідомляє Опендатабот.

"Після затишшя у перший рік повномасштабної повідомлень, які підпадають під фінмоніторинг, рік до року лише більшає: лише у 2024 обсяг їх обсяг зріс одразу на 22%. Цьогоріч, у середньому, щомісяця надходить близько 160 тисяч повідомлень", – йдеться в повідомленні.

Зазначається, що переважна більшість повідомлень — 99% — від банків: 1,42 млн звітів. Небанківські установи передали ще майже 15 тисяч. Основна маса повідомлень стосується порогових фінансових операцій — понад 1,18 млн (83%).

Підозрілих операцій значно менше — близько 243 тисяч (17%). Решта — це повідомлення, надіслані у відповідь на запити щодо відстеження, а також комбіновані звіти, що одночасно стосуються і порогових, і підозрілих операцій, згідно з дослідженням.

"Хоча кількість матеріалів, які направляють до правоохоронців, майже не змінилась, сума підозрілих операцій по ним зросла майже утричі. Так, 794 матеріали на загальну суму 150,46 млрд грн було передано до правоохоронних органів", – інформує Опендатабот.

Найбільше фінмоніторинг завантажив роботою Бюро економічної безпеки України: до них направлено понад третину матеріалів з усього обсягу на загальну суму 99,3 млрд грн. До решти правоохоронців пішли повідомлення на значно скромніші суми:

• Національна поліція — 230 матеріалів на суму 36,7 млрд грн
• СБУ було передано 120 матеріалів на 8,2 млрд грн,
• ДБР — 71 матеріал на 3,1 млрд грн
• НАБУ — 67 матеріалів на 1,3 млрд грн
• Офіс Генерального прокурора отримав 39 матеріалів на загальну суму 1,8 млрд грн.

На запит Опендатабота у Держфінмоніторингу додали, що цьогоріч лише за жовтень до правоохоронних органів було направлено 208 матеріалів на майже 80 млрд грн — це вже більше, аніж за весь минулий рік.

"Сталися значні зрушення й у справах про податкові правопорушення: від початку року передано 300 матеріалів, у яких йдеться про операції з ознаками податкових правопорушень на понад 157 млрд грн. Для розуміння масштабу: це у 14 разів більше, ніж торік", – зазначається в повідомленні.

Нагадаємо:

У 2024 році до Державної служби фінансового моніторингу надійшло 1 750 940 повідомлень про фінансові операції, що підлягають фінмоніторингу. Це на 23% більше, ніж роком раніше.