Антифрод нового поколения: реальные результаты в европейском банке с IBM Safer Payments
Финансовое мошенничество постоянно создает новые вызовы для банков. С появлением новых цифровых каналов и увеличением количества транзакций, финансовым учреждениям нужно внедрять высокоточные инструменты защиты, способные реагировать в режиме реального времени. Один из примеров эффективного подхода — кейс ведущего банка Республики Молдова, который успешно реализовал решение IBM Safer Payments вместе с командой специалистов Solidity.
Исходная ситуация: борьба с мошенничеством как стратегический приоритет
Проект был реализован для одного из лидеров банковского сектора Республики Молдова с более чем миллионом клиентов. В связи с ростом транзакционной активности, появилась необходимость повысить безопасность платежей, уменьшить количество ложноположительных срабатываний и снизить нагрузку на команду аналитиков. Одновременно нужно было соблюдать все действующие регуляторные требования, сохраняя высокую скорость обработки операций.
Основные бизнес-задачи:
- Минимизировать уровень финансовых потерь от мошенничества;
- Обеспечить защиту во всех каналах обслуживания клиентов;
- Реализовать обнаружение угроз в режиме реального времени;
- Сократить объем ручной проверки подозрительных операций;
- Избежать задержек транзакций без ущерба для безопасности.
Решение: IBM Safer Payments в действии
Для достижения поставленных целей банк выбрал платформу IBM Safer Payments — гибкое антифрод- решение, которое использует искусственный интеллект и машинное обучение для анализа транзакций в режиме реального времени.
Команда экспертов компании Solidity обеспечила полную интеграцию платформы в ИТ-инфраструктуру банка, адаптируя ее под специфику локальных бизнес-процессов.
Особое внимание уделили:
- Машинному обучению: система сама учится на потоке транзакций и быстро подстраивается под новые схемы мошенничества, без необходимости постоянно вмешиваться вручную.
- Анализа в режиме реального времени: решения принимаются за доли секунды, так что подозрительные транзакции можно мгновенно остановить еще до того, как деньги уйдут не туда.
- Интеграции без сбоев: систему подключили ко всем банковским каналам, поэтому она сразу заработала на полную.
- Уменьшению ложноположительных результатов: благодаря новым алгоритмам удалось точнее отличать нормальные операции от мошеннических, что уменьшило количество лишних проверок и неудобств для клиентов.
- Масштабируемости: решение имеет гибкую архитектуру, поэтому банк сможет легко его расширять без серьезных изменений в будущем.
Результаты: конкретные выгоды для банка
После внедрения IBM Safer Payments банк зафиксировал существенное уменьшение случаев мошенничества. Система не только ускорила выявление угроз, но и автоматизировала процесс проверки, уменьшив нагрузку на команду аналитиков. Банк получил:
- Снижение уровня мошенничества — благодаря динамическому машинному обучению;
- Быструю обработку транзакций — без ущерба для безопасности или клиентского опыта;
- Минимизацию ложноположительных срабатываний — лучший баланс между безопасностью и удобством;
- Автоматизацию аналитики — уменьшение потребности в ручной проверке подозрительных операций.
Дальнейшие шаги
Успешный опыт внедрения стал основой для масштабирования: банк уже рассматривает интеграцию IBM Safer Payments в другие свои бизнес- процессы.
Антифрод нового поколения — это не только защита от мошенников, но и стратегическое преимущество для банков. IBM Safer Payments позволяет не просто реагировать на инциденты, а проактивно предотвращать их. А благодаря опыту команды Solidity, внедрение таких технологий становится быстрым, адаптивным и результативным.
Если вы ищете надежное решение для защиты финансовых транзакций — обратитесь к экспертам Solidity, IBM Gold partner, которые помогут вам подобрать и реализовать антифрод- решение именно для вашего бизнеса.
Узнать больше о IBM Safer Payments:
info@solidity.com.ua
* Статья спонсирована Solidity