Аренда платежной карты или банковского счета: как не стать соучастником преступления

Банковская карта - это не просто способ снять деньги с банкомата или рассчитаться в магазине. Это часть вашей цифровой идентичности. Если вы передаете ее кому-то - вы отдаете контроль над своим именем, безопасностью и свободой.

Людей, которые за деньги передают свои карты или счета другим, называют "денежными мулами" или дропами. Такие карты и счета преступники используют для переводов краденых средств, чтобы скрыть их источник поступления, при этом злоумышленники остаются в тени.

Остерегайтесь предложений "арендовать" вашу карту или банковский счет!

• Мошенники размещают объявления, где предлагают взять в "аренду" банковские карты и счета за вознаграждение (≈1000 грн/день).
• Или предлагают работу, предусматривающую открытие счета на свое имя для перевода средств.

Почему опасно соглашаться на такие предложения?

Мошенники используют чужие карты и счета для незаконных действий (мошенничество, терроризм, торговля людьми, наркотиками и другие тяжкие преступления). Деньги переводят через разные счета, чтобы скрыть их происхождение, при этом преступники остаются в тени.

Владелец платежной карты и банковского счета в такой схеме становится соучастником преступления, даже если он этого не осознает.

Почему опасно соглашаться на такие предложения?

Мошенники используют чужие карты и счета для незаконных действий (мошенничество, терроризм, торговля людьми, наркотиками и другие тяжкие преступления). Деньги переводят через разные счета, чтобы скрыть их происхождение, при этом преступники остаются в тени.

Владелец платежной карты и банковского счета в такой схеме становится соучастником преступления, даже если он этого не осознает.

Ответственность и риски "денежных мулов"

• Уголовная ответственность

Даже если человек не осознает своего участия в преступлении, он все равно может быть привлечен к уголовной ответственности за соучастие в незаконных действиях или финансировании терроризма.

• Проблемы с доступом к банковским услугам и трудоустройством

В будущем дроп может быть ограничен в доступе к банковским услугам (всех банков), а также получить "пятно" на репутации и иметь проблемы при трудоустройстве. Стать "денежным мулом" - испортить собственное будущее.

• Риск потери денег

Владельцы счетов или карт могут потерять все свои сбережения из-за мошеннических операций, даже если они не будут привлечены к уголовному делу. Оставляя свои финансы под контролем посторонних лиц, граждане ставят под угрозу не только свою безопасность, но и будущее своей семьи.

• Личная ответственность

Стать "денежным мулом" - это не просто проблема с законом, это проблема нравственности. Избегать участия в преступных схемах - это ответственный шаг ради собственной безопасности.

Как не стать "денежным муломˮ?

Не передавайте платежную карту, ее реквизиты, реквизиты счета в пользование другим лицам!

Игнорируйте вакансии или работу, которые предусматривают продажу или аренду вашего банковского счета и карты, перевод денег между счетами, снятие наличных для посторонних лиц и тому подобное.

Как отличить предложение стать "дропом" от других предложений о работе?

• В описании работы указано, что необходимо переводить деньги.
• Не описаны конкретные профессиональные требования к соискателю работы, нет перечня его обязанностей, кроме перевода денег.
• Нет требований к образованию и опыту работы.
• Работа предполагает только онлайн-взаимодействие с работодателем (без личного общения).
• Предложение о работе предполагает высокий доход за минимум усилий. Некоторые объявления предлагают тратить в день около 10 минут, чтобы зарабатывать до 10 тысяч гривен в месяц.

Получили предложение стать "денежным мулом" - сообщите об этом в Киберполицию.

Стать "денежным мулом" можно неосознанно, поэтому, если вы на каком-то этапе поняли, что успели согласиться на похожее предложение и предоставили данные своей карты / счета мошенникам, следует обратиться в Киберполицию, оставив заявление на сайте или позвонив по телефону 0 800 505 170. Также немедленно обратитесь в банк и заблокируйте счет.

Больше информации читайте на сайте #ШахрайГудбай Национального банка Украины, Департамента киберполиции Национальной полиции Украины и Госспецсвязи: https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/

Публикация подготовлена Национальным банком Украины в рамках всеукраинской информационно-просветительской кампании #ШахрайГудбай. Цель кампании - улучшить осведомленность граждан и напомнить им об основных правилах безопасности при безналичных расчетах, особенно в интернете.

Распространение публикации осуществляется при поддержке Укрэксимбанк.