НБУ объяснил банкам, какой подход применять к клиентам-политикам

Банки не должны формально подходить к обслуживанию политически значимых лиц и относить всех их к категории клиентов с высоким уровнем риска деловых отношений и неоправданно ограничивать для них доступ к финуслугам.

Такую рекомендацию предоставил банкам Национальный банк Украины.

Речь идет о политически значимых лицах, членах их семей и лицах, связанных с политически значимыми лицами (PEP).

Регулятор отмечает, что банки должны применять риск-ориентированный подход при работе с PEP.

Нацбанк также обращает внимание, что банкам не нужно требовать документы, подтверждающие источники доходов PEP, если уровень риска деловых отношений с таким клиентом является низким и у банка нет подозрения относительно отмывания средств или финансирования терроризма.

При этом счета, открытые в банке, используются преимущественно для получения заработной платы, социальных выплат или объем финансовых операций по всем счетам PEP в банке не превышает 400 тыс. гривен в месяц.

НБУ напоминает, что, если со времени прекращения выполнения РЕР выдающихся публичных функций прошло более двенадцати месяцев и банк убедился в том, что такой клиент больше не несет риска, присущего РЕР, а также нет других рисков, банк не должен принимать в отношении него, членов его семьи и лиц, связанных с ним, определенные меры.

В частности, относительно получения разрешения руководства на установление / продолжение деловых отношений с РЕР, установления источников состояния (богатства) и источников средств, осуществления углубленного мониторинга деловых отношений.

"Следуя этим рекомендациям, банки смогут усовершенствовать свои внутренние системы финансового мониторинга и повысить эффективность управления рисками", - говорится в сообщении.

Напомним:

Ранее сообщалось, что Национальный банк Украины (НБУ) с 4 апреля улучшит условия для сбора средств для лечения за рубежом и урегулировал расчеты Американско-Украинского инвестиционного фонда.

Национальный банк Украины с 14 января смягчил ряд валютных ограничений и уточнил особенности валютного регулирования, чтобы поддержать работу украинского бизнеса.