Что мы знаем о MMCIS

Бренд MMCIS является одним из самых узнаваемых в Украине.

На фоне общего упадка в экономике его реклама смотрит с сотен билбордов.

С логотипом MMCIS ездят раллийные автомобили на известных соревнованиях, при поддержке MMCIS идут на выборы известные политики.

Можно сказать, что это история успеха. Бородатая улыбка Константина Кондакова является воплощением американской мечты.

Парень из украинской глубинки сумел сделать невозможное благодаря трудолюбию и незримой поддержке известного бизнес-тренера Ицхака Пинтосевича. Мамы, сидящие у телевизора, обязательно должны потрепать своих сыновей по вихрастым головам и сказать: "Ты должен преуспеть, как Кондаков".

Все вроде бы так, но за историей успеха стоит куда менее объяснимый механизм, похожий на огромный пылесос по выкачиванию денег из населения. К этому механизму сам Кондаков, по его словам, имеет слабое отношение. "Я просто успешный трейдер, я не владелец компании", - вот его месседж.

Утверждать, что MMCIS - это финансовая пирамида, пока рано, хотя многие именно так и считают. Доказательств, что MMCIS - это мошенники, тоже нет. Однако некоторые моменты наводят на определенные размышления.

Высока вероятность, что у MMCIS есть расхождения между духом и буквой закона. Если буква выдержана, то дух у вида деятельности компании совершенно иной.

Такое раздвоение - не редкость для Украины. Нельзя однозначно сказать, что MMCIS - это плохо, а бизнес Рината Ахметова или Дмитрия Фирташа - хорошо. Скорее, так: в государстве, где существует верховенство права, не смогли бы существовать ни MMCIS, ни украинский олигархат.

По скромным оценкам, рекламная кампания MMCIS стала самой дорогой и самой скандальной в истории украинского фондового рынка за его 18-летнюю историю.

Какую прибыль должен иметь торговец ценными бумагами, чтобы "заливать" рекламой билборды и СМИ на протяжении долгих месяцев? Таких бюджетов не было даже у лидеров рынка ценных бумаг во время бума 2007-2008 годов.

Новости о MMCIS оплачены, баннеры - тоже. Менеджеры структуры требуют от редакций снять "несправедливые" материалы, которые критически рассматривают их бизнес. Взамен они обещают "выгодно дружить".

Пример коммерческой новости MMCIS

Нужно признать, что к бизнесу создатели MMCIS подошли с умом. Они сумели обойти нормы законодательства, которые позволили бы классифицировать их деятельность как "финансовую пирамиду".

Например, для этого есть котировки акций, которыми оперирует компания. Хотя есть огромные подозрения, что эти котировки сама же MMCIS и поддерживает.

На поверхности все легально: есть даже разрешения на работу. 3 октября 2011 года компания ООО "ММСИС инвестментс" получила пятилетнюю лицензию на управление ценными бумагами, брокерскую и дилерскую деятельность. 8 октября 2012 года она начала масштабную кампанию по привлечению инвесторов.

"Инвестируя в фондовый рынок, мы вместе развиваем экономику Украины. Наши деньги вкладываются в конкретные предприятия, которые расширяют свои мощности, создают рабочие места и наращивают прибыли за счет привлечения инвестиций", - утверждал со страниц СМИ Кондаков.

Упор должен был делаться на перспективные компании IT-сектора. Хотя "ММСИС инвестментс" имела лицензии Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку - НКЦБФР, в компании не скрывали причастность к торговле на валютном рынке Форекс.

Директор компании Анатолий Кашкин тогда сообщал, что "ММСИС инвестментс" связана с компанией "Forex MMCIS group", хотя и имеет разных учредителей. Однако в комментарии ЭП Кондаков опроверг связь между этими структурами.

Тонкость момента в том, что в Украине компании, предоставляющие услуги торговли на рынке Форекс, не лицензируются. Они находятся вне правового поля.

Еще одна коммерческая новость компании

Понимая это, в "ММСИС инвестментс" использовали лицензии НКЦБФР как прикрытие для легальной деятельности.

"За каждой операцией с вашими деньгами будет следить специальная государственная комиссия НКЦБФР. Она создана с целью комплексного правового регулирования отношений, которые возникают на рынке ценных бумаг Украины и обеспечения защиты прав граждан", - убеждал Кондаков.

При этом компания не раскрывала механизм инвестирования, который на падающем рынке позволял бы удвоить инвестиции: "100% годовых - это реально". Этот слоган, на котором основывалась рекламная кампания "ММСИС инвестментс", стал основой скандала, повлекшим за собой отзыв лицензий.

Спустя три дня после начала кампании профильная саморегулируемая организация - ассоциация "Украинские фондовые торговцы" - потребовала от "ММСИС инвестментс" прекратить распространение в рекламе недостоверной информации и опровергнуть ее.

Согласно закону, компания не имеет права говорить о какой-либо доходности в прошлом без указания того, что такие же доходы в будущем не гарантированы.

19 октября 2012 года членство компании в АУФТ было приостановлено на два месяца. За это время "ММСИС инвестментс" должна была предоставить список СМИ, в которых размещалась противоречивая реклама, и опровергнуть ее.

В этот же период проверку компании начала НКЦБФР - по обращениям граждан. "Это предупредительная мера. Она направлена на защиту прав инвесторов, которые, приобретая бумаги этих компаний, могут пострадать в результате их недобросовестных действий", - комментировал член НКЦПФР Евгений Воропаев.

Натисніть для збільшення

В том интервью была еще она интересная цитата, которая описывала механизм работы структур MMCIS.

"Если опираться на имеющиеся у нас материалы, я бы не сказал, что "ММСИС инвестментс", Internet Global Technology и Forex MMCIS Group позиционируют себя как единая структура или группа.

С другой стороны, во всех рекламных или информационных сообщениях есть пояснения, что обещанная инвесторам доходность обеспечена благодаря инвестированию именно в последние две компании, которые специализируются на разработках в сфере высоких технологий. Если говорить о юридической связи на уровне собственников, то ее мы на данном этапе не видим", - сказал Воропаев.

Результаты проверки раскрыли механизм получения высокой доходности.

За год до начала рекламной кампании "ММСИС инвестментс" два торговца ценными бумагами - ООО "Сортис" и ООО "Паритет инвестмент", обе принадлежат кандидату в депутаты Киеврады Владимиру Доброскоку (официально он был директором первой) - начали активно проводить операции с акциями ПАО "Интернет глобал технолоджи" и ПАО "Форекс эмемсис групп".

В результате проведения операций капитализация этих эмитентов выросла в 560 и 835 раз соответственно. Таким образом, компания с выручкой всего 4 млн грн в 2012 году условно начала стоить более 800 млн грн.

При этом публичное лицо компании Константин Кондаков продолжал рекомендовать инвесторам покупать акции компании, основателем которой является его одноклассник Александр Волков.

Поскольку другие компании сделок с акциями указанных компаний не проводили, в НКЦБФР сочли такой скачек необоснованным, а сами операции - манипулированием ценами.

"Сортис" и "Паритет инвестмент" оштрафовали на 170 тыс грн каждую. Все попытки обжаловать решение регулятора рынка в судах ни к чему не привели. Оборот акций "Интернет глобал технолоджи" и ПАО "Форекс эмемсис групп" решением комиссии был приостановлен.

Таким образом, налицо схема по искусственному "накачиванию" стоимости ценных бумаг. Казалось бы, государство четко показало, как работает MMCIS, и решило убрать эту технологию с рынка.

Директор по развитию и совладелец "ММСИС инвестментс" Александр Гончаров 21 декабря 2012 года пытался убедить совет АУФТ в том, что компания исправится. Обещаниям не внимали, ведь за два месяца она не выполнила требования ассоциации.

В тот же день единогласным решением совета ассоциации "ММСИС инвестментс" была исключена из ее членов. Из-за отсутствия членства в СРО 26 февраля 2013 года НКЦБФР лишила компанию лицензий. Все судебные иски "ММСИС инвестментс" к АУФТ и НКЦБФР были проиграны.

Неожиданным оказалось решение Высшего административного суда от 23 марта 2014 года, которым лишение лицензии признавалось незаконным. В компании поспешили сообщить об этом клиентам, сделав очередную рекламную кампанию.

Натисніть для збільшення

Впрочем, вернуть лицензию "ММСИС инвестментс" так и не удалось из-за отсутствия оснований. Чтобы получить лицензию, необходимо быть членом СРО. Заставить АУФТ принять компанию в свою ассоциацию будет сложно.

Как бы то ни было, MMCIS живее всех живых. Судя по количеству рекламы и открытию офисов, структура продолжает собирать деньги с населения.

Кондаков также выступает в роли благотворителя. У него есть фонд, который помогает детям. Также он основал "Институт развития экономики Украины". Его директором стал Александр Гончаров, посты которого в Фейсбуке набирают пять-восемь "лайков". Что еще есть у Кондакова, можно только догадываться.

Костянтин Кондаков офіційно є благодійником. Натисніть для збільшення

Пользуясь открытыми источниками, можно легко проследить узкий круг лиц, которые создали и продолжают развивать схему MMCIS.

Это люди приблизительного одного возраста, родом из Запорожской области, в основном из Мелитополя. Из этого же города и Кондаков, и его друг Александр Волков. Последний, кстати, пытался стать мэром Мелитополя. Другой их мелитопольский друг Дмитрий Гаркуша - собственник "ММСИС инвестментс".

Самым старшим является первый директор "ММСИС инвестментс" Николай Смирнов. Он также родом из Запорожской области и раньше возглавлял обанкротившуюся инвестиционную кампанию "Конфинвест".

Все ссылки и новости, которые могут бросить хоть какую-то тень на репутацию MMCIS, с завидной регулярностью исчезают - скорее всего, не бесплатно.

Посилання на відсутнє відео

Посилання на відео з обмеженим доступом

Автору удалось поговорить об MMCIS с одним из сотрудников НКЦБФР. Он рассказал версию, которую пока невозможно ни проверить, ни подтвердить.

К ней следует относиться лишь как к заявлению чиновника, который пожелал остаться неизвестным, а значит, не несет ответственности за свои слова. Иными словами, не все приведенное ниже может быть правдой. Мы не призываем слепо верить изложенной информацией. С другой стороны, отмахиваться от нее также не стоит.

Сотрудник НКЦБФР, пожелавший остаться неизвестным

- "ММСИС инвестментс" - это аналог МММ, только с официальным статусом. В МММ вкладчик получал доход от вложений тех, кто пришел позже. Все это понимали и знали, что рано или поздно пузырь лопнет.

В ММСИС было иначе. Создавалась видимость, что ты вкладываешь в реальный актив (акции компании), и обмануть тебя не могут, потому что ты им владеешь.

Как показало наше расследование, эти акции искусственно повышались в цене, демонстрируя вкладчикам доходность. То есть на практике держатель владел бумагой номиналом 1 грн. Ее "разогнали" до 100 грн, но он не смог бы ее продать даже за 10 коп, потому что ее никто из тех, кто не связан с ММСИС, не купит.

Кондаков на одной из встреч с представителями государственных органов раскрыл карты, подтвердив изложенное выше утверждение. Он признался, что его целью было собрать около 10 млрд дол - 10% денег, которые есть у населения.

Половина этих денег ушла бы на выплату первым "инвесторам", чтобы показать выплату 100% годовых.

С остальными деньгами действия могли быть иными. Акции бы обесценились, мол, не оправдали ожиданий от развития индустрии.

Основания для такого финала есть. 99% всех стартапов IT в США, которые выпускают акции или облигации, привлекая деньги, так и остаются в гараже с одним компьютером. 1% становится Apple, и тогда инвесторы срывают куш.

Они не воскресли, так как не умирали. Их убрали с фондового рынка, но они продолжают строить свою форекс-пирамиду. Там нет никакого Форекса и близко.

Деньги приносят, рисуют высокие проценты. Людям нравится, и они несут больше. Основные деньги идут из России - у них большие поступления в рублях, и они русскими деньгами инвестируют в украинскую рекламу.

За Кондаковым нет никого серьезного. Они подкупают людей, но вступаться за них никто не хочет. Простой разговор о сути ММСИС и ответственности за последствия хорошо отрезвлял людей, которые пробовали их защитить.

Мало хто знає, як Костянтин Кондаков виглядає без усмішки

Константин Кондаков отвечает на вопросы "Экономической правды"

- Недавно в украинских СМИ появилась информация, что компания MMCIS с августа перестала выплачивать деньги клиентам. Правда ли это?

- Это неправда. Компания всегда выплачивала и выплачивает средства.

Статью, на которую вы ссылаетесь, скорее всего, опубликовали, не разобравшись, журналисты сайта с подачи конкурентов компании MMCIS. Из-за того, что у них проблемы с выплатами клиентам, они решили поднять шум вокруг MMCIS.

Заказчики черного пиара известны, о них пишет УНИАН. Они не нашли ничего лучшего, как попытаться отвлечь всех от своих вопросов. Кстати, журналисты уже разобрались, что это черный пиар, и удалили статью, на которую вы ссылаетесь.

- Являются ли различные компании под брендом MMCIS финансовыми пирамидами? Являются ли финансовыми пирамидами компании ПАО "Интернет глобал технолоджи" и ПАО "Форекс эмемсис групп"? Была ли стоимость их акций раскручена технически и намеренно?

- Само наличие в вашем вопросе понятия "финансовая пирамида" рядом с именами финансовых компаний наносит им ущерб. Нет никаких оснований у вас и у кого бы то ни было задавать вопросы такого рода.

Это уже является пиаром, и если такие вопросы выйдут в вашем издании, компания будет вынуждена обращаться в суд. Если такие вопросы прозвучат, вы безосновательно заставите людей думать: не пирамида ли компания MMCIS?

Более того, MMCIS - это зарегистрированная торговая марка, которую никто не разрешит просто так использовать, особенно в таком ключе.

Вы же не можете использовать материалы, написанные на заборе. А фактов против компании MMCIS никаких нет. Наоборот, есть факты за компанию, которая выиграла все суды и опровергла все ранее выдвинутые против нее обвинения.

- Какое отношение к MMCIS имеют фирмы "Сортис" и "Паритет инвестмент"?

- По моим данным, никакого. Это не связанные юридические лица.

- Как вам удалось получить решение Высшего административного суда от 23 марта 2014 года, которым лишение лицензии компании "ММСИС инвестментс" признавалось незаконным? В чем незаконность? Как вы видите ситуацию с отзывом лицензий и приостановлением торгов?

- Компания получила решение предусмотренным законом способом - она подала иск и выиграла дело. Ситуация с отзывом лицензии была сделана на ровном месте как часть пиара против MMCIS. Суд доказал, что никаких оснований и доказательств против компании нет, а все обвинения беспочвенные.

- На чем основана технология заработка вкладчиков MMCIS?

- На прибыли, полученной в результате торгов на бирже.

- Чем Форекс от MMCIS отличается от аналогичных предложений на рынке? Проводят ли клиенты MMCIS реальные сделки? Через какие банки?

- Все предложения на рынке аналогичные. Все компании работают одинаково, поскольку форекс-рынок у нас не регулируется. И банки, и обычные брокеры ведут свой риск-менеджмент и сами решают, какие позиции выводить, как и куда.

- В каких зарубежных брокерских компаниях и депозитариях открыты счета у структур ММСIS?

- Во многих, это международный холдинг. Я не могу говорить о таких деталях, это конфиденциальная информация.

- Клиентские счета MMCIS находятся в Украине или они открываются за рубежом?

- Я не компетентен отвечать на подобные вопросы.

Натисніть для збільшення

- За счет каких бюджетов оплачивается массированная рекламная кампания MMCIS в Украине?

- За счет средств, полученных компанией в виде дохода.

- На основании каких разрешений MMCIS работает в Украине?

- Вы сами говорили, что суд вернул лицензии MMCIS. Поэтому у компании в Украине есть все законные основания для работы.

- Как связаны в жизни Константин Кондаков, Александр Волков, Дмитрий Гаркуша, Владимир Доброскок, Александр Гончаров и Николай Смирнов? Какое отношение к MMCIS имеет Ицхак Пинтосевич?

- Среди названных людей есть мои друзья, с которыми я дружу с детства. Есть те, с которыми я познакомился позже, я открыто не раз говорил об этом. Некоторые имена слышу впервые.

В нашу эру информационных технологий и социальных сетей очень многие люди связаны с друг другом. У меня, например, в соцсетях тысячи друзей и знакомых.

- Какое юридическое отношение к MMCIS имеете вы, Константин Кондаков? В качестве кого вы рекламируете услуги MMCIS?

- Я рекламировал MMCIS, работая трейдером компании. Собственно, никаких других позиций в компании я никогда не занимал. Просто я верю в нее и высказываю свое личное мнение.