Национальный банк Украины направил правоохранительным органам письмо о деятельности ПАО "Банк Михайловский", которое может свидетельствовать о наличии в действиях руководителей банка признаков организованной преступности.

Об этом говорится в сообщении пресс-службы регулятора.

НБУ отметил, что 20 мая 2016 года в банке не работал программный комплекс "Операционный день банка Б2".

В результате "Банком" своевременно не было подано в Нацбанк статистической отчетности и не проводили платежи клиентов.

Куратор Национального банка получил доступ к информации уже после окончания операционного дня 20 мая и обнаружил значительное количество операций, которые были заведены в систему в офлайн-режиме, говорится в сообщении.

Эти операции по переводу вкладов физлиц из финансовой компании, связанной с банком, на баланс банка, увеличили нагрузку на Фонд гарантирования вкладов физлиц на 1,1 млрд грн. Стоит отметить, что все эти вклады состояли из максимально приближенной к гарантированной Фондом сумме - 200 тыс. грн.

Также 19 мая банк переуступил требования долга по кредитам физических лиц объемом почти 700 млн грн.

По данным "Банк Михайловский", финансовая компания оплатила по договору средства со своего счета в банке.

Уступка прав требования по этим кредитным портфелем произошла по значительно более низкой цене, дает все основания, в соответствии со ст. 38 закона "О системе гарантирования вкладов физлиц", считать эти сделки ничтожными.

Напомним, ранее Фонд гарантирования вкладов физлиц обращал внимание заемщиков "Банк Михайловский", что банк остается единственным действительным кредитодавцем по заключенным ранее договорам.

Кроме того, 19 мая кредитный комитет "Банк Михайловский" вопреки ограничениям Нацанка и без доведения до сведения куратора принял ряд решений, которые позволили высвободить обеспечения по кредитам связанных лиц банка залоговой стоимостью более 2 млрд грн.

Фонд гарантирования вкладов физических лиц на данный момент работает над признанием этих операций ничтожными.

Напомним, 23 мая правление Национального банка приняло решение об отнесении ПАО "Банк Михайловский" к категориинеплатежеспособных.

Ранее клиенты "Михайловского" жаловались, что не могут ни снять деньги, ни расплатится банковский карточкой.

"Ни расплатиться карточкой, ни снять деньги, ни счет телефонный даже пополнить", - пишет клиентка на странице банка "Михайловский" в Фейсбуке.

Подробнее о том, что произошло с банком "Михайловский" можно почитать в материале "Экономической правды".

Экономическая правда